Bajo la influencia de la incertidumbre económica global actual,Comercio exteriorLas empresas no solo enfrentan la presión de la reducción de pedidos, sino que también deben estar especialmente alerta ante diversos riesgos potenciales de fraude. Comprender y dominar los métodos para identificar y prevenir el fraude puede ayudar a las empresas a mantener un desarrollo sólido en el complejo entorno del comercio internacional.

A continuación se presentan algunas sugerencias específicas para identificar y prevenir riesgos:

1. Identificación de la fuente de negocio

• Redes y plataformas sociales：Los compradores conocidos a través de redes o plataformas sociales suelen carecer de credibilidad. Las empresas deben realizar investigaciones exhaustivas de antecedentes, incluyendo la información de registro, la licencia comercial y el historial operativo del comprador.
• Introducción a la feria：Los compradores presentados en la feria también deben ser verificados cuidadosamente; no confíes ciegamente en las presentaciones de terceros, especialmente en los compradores que se acercan por iniciativa propia.

2. Advertencias durante el proceso de comunicación comercial

• Poco sensible al precio:Si el comprador no es sensible al precio, puede ser una se?al de fraude. Los compradores normales se fijan en el precio, la calidad y las condiciones de pago.
• Seguro de crédito con sugerencia activa:Si el comprador sugiere activamente contratar un seguro de crédito para disipar dudas, la empresa debe estar alerta. Podría estar buscando aprovechar el seguro para obtener beneficios indebidos.

3. Consideraciones para la logística

• Destino a un tercer país:Si el destino final de la mercancía es un tercer país distinto al del comprador, especialmente si se trata de países de alto riesgo (como Uganda u otros países africanos), se requiere una atención particular. Debe verificarse que el comprador tenga negocios legítimos en el tercer país y un receptor confiable.

4. Revisión de los productos de transacción

• Productos universales:En los casos de fraude, la mayoría involucra productos de uso general, que son más fáciles de vender. Si el producto objeto de la transacción difiere significativamente de la actividad principal del comprador, se debe estar en alerta máxima.

Medidas de prevención de riesgos

1. Investigación de solvencia:Realizar una investigación crediticia detallada de los nuevos clientes, conociendo su historial crediticio, situación operativa y salud financiera.
2. Métodos de pago:Para la primera transacción, intente utilizar D/P (documentos contra pago) oCarta de Crédito(utilizar métodos de pago conservadores como la carta de crédito (L/C)) y evitar la venta a crédito directa.
3. Control de monto de transacción:Para los clientes que realizan su primera transacción, se puede reducir adecuadamente el monto de la operación o aumentar la proporción del pago por adelantado, disminuyendo así la exposición al riesgo.
4. Seguro de crédito:Aprovecha al máximo el seguro de crédito a la exportación, consulta con instituciones como China Export & Credit Insurance Corporation (SINOSURE) y obtén mayor respaldo informativo y recomendaciones para mitigar riesgos.
5. Cláusulas del contrato:Incluir cláusulas rigurosas en el contrato que definan claramente las responsabilidades y obligaciones de cada parte, especialmente en lo relativo a los pagos, la entrega y el tratamiento de incumplimientos.
6. Selección de logística y agentes de carga:Selecciona empresas de logística y agentes de carga confiables para garantizar la seguridad y trazabilidad de la mercancía durante el transporte.

Análisis de casos y advertencias

• Caso 1:Una empresa conoció a través de una plataforma en línea a un supuesto comprador que decía ser de áfrica; el monto del pedido era alto y no mostraba sensibilidad al precio. La empresa envió la mercancía sin investigar a fondo y, tras recibirla, el comprador desapareció, dejando el pago sin cobrar.
• Caso 2:Una empresa conoció a un comprador europeo en una feria, quien expresó su disposición a adquirir grandes volúmenes. Los productos fueron enviados a un país del Medio Oriente, pero al llegar el comprador se negó a recibirlos, alegando que no cumplían con las especificaciones. La empresa terminó sufriendo enormes pérdidas.

Las empresas de comercio exterior deben aumentar su conciencia de riesgo al explorar nuevos mercados, especialmente en el actual contexto de inestabilidad en la economía internacional. Aprovechar plenamente herramientas como investigaciones de solvencia, seguros de crédito y métodos de pago conservadores puede reducir eficazmente los riesgos y garantizar una operación sólida de la empresa. Al mismo tiempo, las empresas deben mantenerse en comunicación con instituciones especializadas para obtener información actualizada sobre riesgos y recomendaciones de respuesta oportuna.