С развитием электронной почты и инструментов для мгновенного обмена сообщениями вВнешняя торговляШирокое использование в Китае, "фишинг" стал одним из самых распространённых мошеннических схем во внешней торговле. В этой схеме мошенники с помощью хакерских методов получают доступ к электронной почте экспортёров, а затем в критический момент подделывают письма, изменяя реквизиты для платежа. Экспортёры часто осознают, что их обманули, только когда ожидают поступления средств.

1) Усиление безопасности электронной почты:Избегайте ввода электронной почты и пароля на неофициальных сайтах, не переходите по ссылкам или вложениям из неизвестных источников и регулярно меняйте пароли.
2) Используйте корпоративную электронную почту и двухфакторную аутентификацию:Купите корпоративную почту, включите уведомления о входе и двухфакторную аутентификацию.
3) Создание многоуровневой системы подтверждения с клиентами:При использовании таких инструментов для мгновенного обмена сообщениями, как WhatsApp, обе стороны подтвердят информацию о счете перед переводом средств.

Этот вид мошенничества обычно связан с так называемыми ?ангельскими покупателями?, которые не только оплачивают сумму заказа, но и вносят дополнительно крупную сумму, требуя от экспортера перевести её другим поставщикам. Экспортеры часто попадаются на уловки мошенников, поддаваясь их последующим историям, в результате чего их собственные средства оказываются замороженными.

1) Определить сферу деятельности:Экспортер должен четко определить сферу своей деятельности и избегать участия в незнакомых областях, таких как ?аренда счетов?.
2) Проверка источника покупателя:Особенно, когда покупатель делает очень заманчивое предложение, необходимо тщательно проверить его репутацию.
3) Бдительность к подозрительным сделкам:Любые аномальные сделки, не соответствующие обычному бизнес-процессу, должны вызывать настороженность, особенно если они связаны с дополнительными выплатами.

Этот вид мошенничества использует особые правила таможни Турции: мошенники сначала регистрируют подставную компанию в Турции, а затем намеренно затягивают время, что приводит к аукциону товаров таможней.

1) Ознакомьтесь с законами и правилами страны назначения:Знакомство и понимание законов и таможенных правил страны торгового партнера — это первый шаг к предотвращению такого мошенничества.
2) Сотрудничайте с надежными экспедиторами и юридическими консультантами:В случаях, связанных со сложными таможенными правилами, сотрудничество с опытными экспедиторами и юридическими консультантами крайне необходимо.
3) Оплата при получении или использованиеАккредитив：При недостаточном понимании правил и деловой среды страны назначения используйте более безопасные способы оплаты, такие как наложенный платеж или аккредитив.

Оба этих мошенничества связаны с использованием сложных платежных документов и банковских процедур. В случае мошенничества с поддельными квитанциями злоумышленники предоставляют фальшивые подтверждения перевода, чтобы доказать, что платеж был осуществлен. В мошенничестве с аккредитивами некоторые недобросовестные банки и покупатели могут сговориться, чтобы под разными предлогами затягивать или избегать платежей.

1) Внимательно проверьте платежное поручение:Прежде чем подтвердить получение платежа, не спешите отправлять товар и тщательно проверьте все платежные документы.
2) Сотрудничество с надежным банком:По возможности выбирайте в качестве партнеров международно известные банки или банки с хорошей репутацией.
3) Строгое соблюдение процедуры проверки аккредитива:Принимая аккредитив в качестве способа оплаты, необходимо строго следовать международной практике при его проверке и убедиться, что все условия четко прописаны и выполнимы.

Эти две схемы мошенничества могут не привести к прямым крупным финансовым потерям, но они тратят время и другие ресурсы. В случае мошенничества с сертификацией мошенники требуют, чтобы товары проходили проверку в определенном сертификационном органе, и обязывают экспортера оплачивать расходы. В ситуации с заниженной стоимостью экспортера могут попросить предоставить инвойс на сумму ниже реальной стоимости, чтобы помочь покупателю уклониться от уплаты таможенных пошлин.

1. Избегайте самонадеянности: выбирайте безопасные способы оплаты.

При ведении торговых операций с африканскими покупателями наиболее безопасными способами оплаты обычно являются 100% предоплата по T/T или 50% предоплата по T/T с оплатой остатка перед отгрузкой.

a) Выбор надежного банка:Избегайте акцептования аккредитивов, выданных небольшими банками Африки. Предпочтительнее выбирать аккредитивы, выпущенные филиалами надежных банков третьих стран или транснациональных банков в данной местности.
b) Избегайте способов оплаты с высоким риском:Такие методы, как долгосрочный аккредитив (L/C), документарное инкассо с последующей оплатой (D/A) и документарное инкассо с предварительной оплатой (D/P), часто связаны с высокими рисками.

2. Остерегайтесь недобросовестных организаций: будьте внимательны к недобросовестным действиям некоторых банков и таможенных органов в Африке.

Некоторые банки и таможни в Африке могут сговориться с клиентами, что приводит к ущербу для экспортеров в виде потери платежей и товаров.

a) Меры предосторожности при работе с коносаментом:При частичной предоплате при отправке факсимильной копии коносамента необходимо зачернить номер коносамента и номер контейнера, а в графе "Consignee" указать "To Order".
b) Проверка кредитоспособности покупателя:Попросите покупателя заранее внести депозит, чтобы проверить подлинность его счета.

3. Делать только то, что входит в обязанности: избегать получения и оплаты от имени других лиц и других незаконных действий.

Любая форма приема и передачи платежей является незаконной и может быть связана с такими противоправными действиями, как отмывание денег.

a) Сначала оплата, затем отгрузка:Обязательно дождитесь успешного инкассо чека или векселя в банке перед отправкой товара.
b) Избегайте перевода платежей:Даже если клиент предлагает комиссию в качестве приманки, не следует принимать просьбу об оплате от его имени.
4. Проверка рекомендаций обязательна:Провести всестороннюю проверку биографии нового клиента.

4. Проведение комплексной проверки нового клиента является ключевым моментом для избежания рисков.

a) Проверка по нескольким каналам:Проверку можно осуществить через поиск Google, LinkedIn, данные государственной регистрации предприятий и другие источники.
b) Проверка электронной почты и авторизации:Клиент обязан использовать корпоративную электронную почту и предоставить соответствующее письменное разрешение в случае привлечения посредников или агентов.

5. Контроль над товаром: обеспечение полного контроля над грузом.

Для экспортера контроль над правом собственности на товар является важным звеном в предотвращении мошенничества.

a) Будьте внимательны к противоречивой информации:Если получатель и плательщик, а также адрес доставки не совпадают, или клиент указывает адрес доставки третьей стороны, следует проявлять повышенную бдительность.
b) Прямо задать вопрос по сомнительным моментам:При возникновении сомнений относительно определенной информации следует напрямую обратиться к покупателю для получения четкого объяснения.

В целом, внешнеторговые сделки включают в себя множество этапов и различные риски, особенно при работе с африканскими покупателями. Поэтому экспортеры всегда должны сохранять бдительность и следовать приведенным выше советам по минимизации рисков, чтобы максимально снизить потенциальные торговые угрозы.